Tax advisors cost: How high are you?When is that worth it?

Die Steuererklärung gilt vielen als lästig. Statt sie selbst zu erledigen, wenden sie sich deshalb an einen Steuerberater. Doch rechnet sich das überhaupt?

Überblick

House plaster, gardening, changing scenery - many strenuous tasks can be left to professional service providers.This also applies to the tax return.

But is the money really well invested for this?We explain what a tax advisor costs, for whom this is worth it and what alternatives you have.

Steuererklärung

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How much does a tax advisor cost?

Steuerberaterkosten sind in der sogenannten Steuerberatervergütungsverordnung (StBVV) gesetzlich geregelt. Sie legt die minimalen und maximalen Gebühren für eine Leistung fest. Angegeben wird diese Gebührenspanne in sogenannten Zehnten. Sie liegt bei der Einkommensteuererklärung zum Beispiel zwischen 1/10 und 6/10 der vollen Gebühr (10/10).

Das heißt: Wie viel Sie am Ende tatsächlich zahlen müssen, liegt im Ermessen des Steuerberaters. Ist der Aufwand durchschnittlich, wird meist die sogenannte Mittelgebühr fällig. Der Steuerberater setzt dann 3,5/10 an, multipliziert also die volle Gebühr mit diesem Faktor. Verlangt er mehr, muss er das gut begründen.

Tipp: Reichen Sie alle notwendigen Unterlagen geordnet ein. Das erspart dem Steuerberater Zeit – und Ihnen selbst Geld.

Tax advisors can request more of freelancers

Größeren Ermessungsspielraum als bei der Einkommensteuererklärung haben Steuerberater bei Leistungen für Selbstständige und Freiberufler wie der Umsatzsteuererklärung und der Einnahmen-Überschuss-Rechnung. Hier liegen die Gebührenspannen zwischen 1/10 und 8/10 beziehungsweise 5/10 und 20/10. Gleiches gilt für die Erstberatung (1/10 bis 10/10) und die Buchführung (2/10 bis 12/10).

When is a tax advisor worthwhile?

Ein Steuerberater lohnt sich grundsätzlich nur, wenn die Kosten nicht die Rückzahlung übersteigen. Laut Statistischem Bundesamt lag die durchschnittliche Rückzahlung zuletzt bei 1.052 Euro. Wie viel oder ob Sie überhaupt etwas vom Finanzamt erstattet bekommen, hängt aber von Ihrer individuellen Situation ab.

For many employees, the tax return is not particularly complicated.So you could also do it yourself and save several hundred euros for the tax advisor (more on this below).

Es gibt aber auch Fälle, in denen spezielles Wissen gefragt ist. Etwa wenn Sie Grenzgänger sind, teilweise im Ausland arbeiten, im Ausland Geld anlegen und sich die Quellensteuer zurückholen wollen, Solarstrom aus Ihrer Photovoltaikanlage verkaufen, Vermögen verschenken oder selbst erben.

Viele Selbstständige und Freiberufler nutzen zudem Steuerberater, da sie nicht nur eine Einkommensteuererklärung abgeben müssen, sondern auch eine Einnahmen-Überschuss-Rechnung sowie zusätzlich oft eine Umsatzsteuererklärung und Umsatzsteuer-Voranmeldungen.

But even as an employee, you can of course come to the conclusion that it is simply worth commissioning a tax advisor, even if you lose money - just not to have to take care of yourself.

However, this only applies if you are obliged to make a tax return at all.Read here whether the tax return is compulsory or voluntary.

Can I deduct tax consultant costs?

Ja – und zwar als Werbungskosten. Allerdings können Sie nur solche Steuerberaterkosten absetzen, die dazu nötig waren, Ihre Einkünfte zu ermitteln. Dazu zählt beispielsweise die Beratung zu Einnahmen und Werbungskosten bei nichtselbstständiger Arbeit, Hilfe bei der Buchführung sowie das Ausfüllen von Anlagen zu Einnahmen und Ausgaben. Auch Steuerfachliteratur, die Fahrtkosten zum Steuerberater und sogar eventuelle Unfallkosten auf dem Weg können Sie geltend machen.

However, if the tax advisor helps you to fill out the coat sheet or the system, you cannot deduct the costs from the tax.The same applies to special expenses, extraordinary loads and advice on inheritance tax, child benefit or childcare costs.

Gut zu wissen: Berechnet Ihr Steuerberater Ihnen einen Pauschalbetrag für alle Leistungen, erkennt das Finanzamt in der Regel 70 Prozent des Gesamtbetrags an.

What alternatives to the tax advisor are there?

Eine günstige Alternative zum Steuerberater sind Vereine für Lohnsteuerhilfe. Hier müssen aber bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein.

Zum einen dürfen Freiberufler, Gewerbetreibende und andere Selbstständige die Hilfe nicht beanspruchen, sondern nur Angestellte, Rentner, Beamte und Pensionäre. Zum anderen dürfen Erträge aus anderen Kapitalanlagen oder Vermietungen die Grenze von 18.000 Euro nicht übersteigen. Bei zusammenveranlagten Ehepaaren sind es 36.000 Euro. Die Höhe des Gehalts spielt hingegen keine Rolle.

Die Kosten für den Lohnsteuerhilfeverein ergeben sich aus einer niedrigen einmaligen Aufnahmegebühr und aus einem Mitgliedsbeitrag, der sich an Ihren Einkünften orientiert. Darüber hinaus entstehen keine weiteren Kosten. Die Lohnsteuer-Beratung Berlin gibt zum Beispiel an, dass sich der Mitgliedsbeitrag bei einem Verdienst von 3.000 Euro im Monat auf 100 Euro beläuft, bei Einkünften von 5.000 Euro monatlich sind es 130 Euro. Die Aufnahmegebühr beläuft sich auf 10 Euro.

Save cash with tax software

Wer noch mehr sparen möchte, greift am besten zu einer Steuersoftware. Die Programme sind mit etwa 15 Euro bis 40 Euro deutlich günstiger als ein Steuerberater oder die Mitgliedschaft in einem Lohnsteuerhilfeverein.

Nicht zuletzt steht es Ihnen offen, die Steuererklärung komplett auf eigene Faust einzureichen. Das kostet Sie außer Zeit nichts und ist gerade bei Angestellten oft nicht sonderlich kompliziert. Lesen Sie hier die besten Tipps, um die Steuern selbst zu erklären.